2년8개월에 걸쳐 1,500만 달러를 챙긴 대규모 한인 체크사기 조직이 검거되었다. 연방수사국(FBI)는 14일 특별기자회견을 열고 국세청, 국토안보부, 포모나 경찰국등 10여개 정부기관과 공조로 펼쳐온 ‘체크 깡 작전(Operation Check Kkang)’의 전모를 밝혔다. FBI에 따르면 적발된 15명의 사기범 중 12명은 체포됐으며 주범 정재호씨를 비롯한 3명은 추적 중이다.

한국에선 체크 깡, 이곳에선 체크 카이팅(check kiting)으로 불리는 수표 돌려막기는 미국에서 매년 10억 달러 이상의 손실액을 초래하는 체크사기 중 2번째로 많은 수법이다. 한인사회에서도 새로운 범죄는 아니다. 그동안은 주로 개인이나 업소, 혹은 몇몇 사기범들의 소규모 범죄에 그쳤었다. 이번사건은 한인들 10여명이 대규모로 가담해 조직적으로 자행했다는 점에서 상당히 충격적이다. 브로커, 돈세탁, 홍보 등 업무까지 분담해 전문적으로 움직였다고 FBI는 밝혔다.

눈여겨 볼 것은 사기의 출발점이다. ‘돈 해결사’라는 급전보장 광고에서 시작되었다. 돈이 급해 찾아온 사람 중 타겟은 은행기록이 양호한 사람들이었다. 이들의 기존 은행계좌를 이용하거나 뱅크오브아메리카, 체이스, 웰스파고, US뱅크 등 대형은행에 계좌를 개설하게 하고 부도수표를 입금하게 한 후 수표결제 기간을 악용해 현금을 인출하는 방식을 택한 것이다.

수사팀이 적발한 500여건의 체크 깡 사기를 통해 발행된 수표액수는 2,300달러에서 2만8,000달러 고액까지 다양했으며 계좌 주인들에겐 100~1,000달러의 커미션이 지불된 것으로 알려졌다. FBI는 ‘고객’인 계좌 주인 100여명에 대해선 아직 수사 중이라면서 일부는 불법인줄 몰랐겠지만 알고도 참여한 계좌주인은 기소대상이 될 수 있다고 밝혔다.

경기회복이 지체되고 현금 유동성이 막히면서 돈이 급한 사람들을 체크 카이팅에 이용하려는 불법금융업자들이 늘어나고 있다. 급전과 불법 사이에서 주저하면 “만약의 경우 계좌를 폐쇄하거나 파산신청하면 아무 문제도 없다”는 감언이설로 유혹하기도 한다. 그러나 법망은 그렇게 허술하지 않다. 불법에 가담한 기록은 영구히 따라다닌다. 운 좋게 형사처벌을 면한다 해도 자칫 두 번 다시 미국에서 은행계좌를 열지 못할 수도 있다.