존 행콕 파이낸셜 네트워크가 은퇴준비를 위한 세미나를 오는 23일(화) 개최한다.

이날 세미나에서는 대부분의 은퇴자들이 우려하는 자산 하락이나 자금 고갈에 대한 대비책과, 특별한 관리가 필요하지만 간과하기 쉬운 은퇴구좌 세금관리, 성공적인 은퇴 생활에 큰 장애가 되는 요소 등, 은퇴를 하는데 있어서 평소에 궁금해 했거나 또는 미처 생각하지 못했던 부분에 대한 해답을 제시한다.

동회사의 한성수 재정전문인은 “Growth & Income은 은퇴 준비에 조금이라도 관심이 있는 사람에게는 아주 친숙한 용어”라면서 “자산의 증식과 고정수익을 겸비한 투자방식 또는 포트폴리오를 뜻하는데, 문자 그대로 자산이 고정수익을 창출하면서 가치도 상승하는 이상적인 투자방식”이라고 말했다.

그는 “많은 사람들은 Growth & Income 투자방식을 통해서 성공적인 은퇴생활을 꿈꾼다”고 말하고 “그러나 막상 은퇴 후에도 계속 Growth & Income 포트폴리오를 고수하는 투자자들은 드물다”고 지적했다.

주식/채권 시장이 하락하는 경우, 아무리 안전한 투자 포트폴리오라 할지라도 자산가치 하락을 피할 수가 없기 때문에, 은퇴를 하는 시점에는 대부분의 사람들이 금융자산을 현금화하여 원금인출에 의존하는 은퇴계획으로 전환한다.

하지만 원금인출에 의존하는 은퇴계획은, 자산의 안전성은 보장 하지만, 은퇴자금이 고갈될 수 있는 위험을 동반한다. 아직 건강하고 앞으로 살 날도 많이 남은 것 같은데, 은퇴자금이 바닥이 나는 상황이다.

이날 세미나에서는 이같은 은퇴자금이 바닥나는 상황을 피하기 위한 여러가지 방법을 알아 볼 수 있다.

▲주소 39899 Balentine Dr., Newark.

▲문의 (510) 418-1098(한성수 재정전문인).