감독국, 중앙·윌셔·새한 등에 통보

9.11 테러이후 감독국의 은행에 대한 감사가 한층 강화된 가운데 한인은행들에 대한 감독국의 정기적인 감사 체제가 ‘수시 감사’ 체제로 전환한다.
은행 감독국은 최근 한인은행들에 보낸 공문을 통해 그동안 1년에 한차례씩 실시하던 정기감사를 부정기적으로 ‘수시 감사’하는 체제로 전환한다고 밝혔다.
현재 중앙, 윌셔, 새한은행등의 경우 감독국이 ‘Relation- ship Manager’를 선정해 은행에 대한 감사를 수시로 실시할 것이라는 통보를 받은 것으로 알려졌다. 나라은행의 경우에도 지난 3월 감사에서 만족 판정을 받았지만 다음 주에 은행 법규등을 잘 준수하고 있는 지를 한 차례 더 감사받게 된다.
‘Relationship Manager’는 해당 은행을 감사한 경력이 있고 그 은행에 대해서 잘 아는 감독관가운데 선정하며 수시로 은행으로부터 감독관련 자료를 제출받아 해당 은행의 건전성을 감사하게된다. 감독국의 은행 감사기준은 ▲자본금 ▲자산의 건전성 ▲매니지먼트 ▲수익성 ▲유동성 ▲시장위험성에 대한 민감도 등이며 9.11 테러이후 강화된 현금거래법(BSA) 이슈를 중점적으로 다루게된다. 특히 한인은행의 경우 현금거래가 많아 감독국이 더욱 주시하는 것으로 알려졌다.
한인은행의 한 관계자는 “그동안 정기 감사에 맞추어 준비를 해오던 것에서 수시 감사를 받아야하기 때문에 준비서류도 많아지고 감사때문에 소요되는 시간도 크게 늘었다”고 말했다.
감독국은 올 한해동안 이러한 ‘수시 감사’ 체재를 파일롯 프로그램으로 실시하게 되며 성과를 평가해 계속 실시여부를 결정할 것으로 알려졌으며 별 변동이 없는 한 ‘수시 감사’ 체제로 전환할 것으로 보인다.

<박흥률 기자>